美国司法部于2026年4月28日宣布，法国籍公民Maximilien de Hoop Cartier因运行一个未经许可的加密货币交易所，协助洗钱超过4.7亿美元，被判处8年监禁。Cartier已于2025年10月对无证经营汇款业务和银行欺诈共谋指控认罪。美国检察官Jay Clayton在声明中表示：“Cartier利用其对美国和国际金融体系的了解，为毒品资金和其他犯罪所得进行洗钱。”他强调：“他创建了由壳公司和加密账户组成的网络，将数亿美元从美国转移至境外犯罪组织。”Cartier现年58岁，是法国居民，持有阿根廷国籍。检方称其网络将资金从美国转移至哥伦比亚等国家。
加密OTC交易所成洗钱通道
案件调查显示，Cartier经营的场外加密货币交易所（OTC）将数字资产转换为法定货币，供犯罪客户使用。据美国司法部新闻稿透露，Cartier控制着一个由多家美国壳公司组成的网络，这些公司实为方便洗钱而设。他开设了十多个美国银行账户，并将这些实体描述为软件企业。他还使用伪造的合同、发票和其他文件，使资金看似合法。检方指出，毒品资金以加密货币形式流入，兑换为现金后通过壳公司账户转移，最后在境外以当地货币提取。Cartier的OTC交易所存在超过四年，期间处理了约4.7亿美元的非法资金。
壳公司暴露银行监管漏洞
此案凸显了传统银行系统在反洗钱方面的薄弱环节。Cartier向银行虚报其业务为技术软件服务，而非加密货币交易所，从而规避了更严格的合规审查。他利用伪造的商业文件维持账户运作。判决还包括没收Cartier的佣金2,362,160.62美元，以及与其壳公司相关的多个银行账户。此前，当局已从三个账户中扣押了约93.7万美元，这些资金来自执法部门渗透的毒品贩运账户。该案表明，无牌加密服务可通过普通银行渠道转移犯罪所得，同时掩盖资金来源。
市场影响与监管启示
这一判决给加密货币行业敲响了警钟。随着各国加强对加密货币的监管，无牌OTC平台和场外交易机构面临越来越大的法律风险。分析师指出，此案可能促使美国监管机构进一步收紧对加密货币转账和OTC业务的合规要求，尤其是涉及与银行合作的环节。对于加密交易所和场外交易商而言，合规反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）程序已成为生存底线。此外，本案也提醒投资者，选择合规持牌的交易平台至关重要，否则可能卷入非法活动并承担法律后果。长期来看，强化监管将推动行业洗牌，利好头部合规交易所和合规服务商。