爱尔兰周四发布首份国家反洗钱战略，首次在国家层面的反洗钱框架中写入针对加密资产的具体措施，重点指向存放在受监管机构之外的私人加密钱包。
爱尔兰财政部表示，欧盟《资金转移条例》大部分内容已经在当地实施，剩余部分将为加密资产服务提供商带来新的义务，包括对涉及私人加密钱包的转账执行“强化核查”，并在与海外加密公司打交道时采取更严格的尽职调查。
上述机制对应的是金融行动特别工作组（FATF）的“旅行规则”。按照这一规则，交易发起人和受益人的信息必须随交易一并传递。战略文件称，这一安排与 MiCA 一同到来，而 MiCA 已在整个欧盟范围内把加密资产服务提供商确立为受监管实体类别。
MiCA 过渡期更短，新要求落到已获完整授权的企业身上
根据 ESMA 名单，爱尔兰给予加密公司的调整空间小于大多数成员国。MiCA 允许最长 18 个月的祖父条款过渡期，爱尔兰只给了 12 个月。该过渡期已在 2025 年 12 月底结束，这意味着新义务落地时，面对的是已经取得完整授权的企业。
MiCA 已于 7 月 1 日在整个欧盟全面生效。与此同时，布鲁塞尔正准备在 2027 年重新审视这一规则体系，把非欧盟稳定币发行方纳入覆盖范围。
西蒙·哈里斯：爱尔兰不会成为清洗犯罪所得的安全地
爱尔兰副总理兼财政部长 Simon Harris 表示，犯罪组织正利用新技术、加密资产和复杂的国际金融网络隐藏利润。他说，这项战略的发布传递出一个信息：『爱尔兰不会成为清洗犯罪所得的安全地。』
这份战略将持续到 2030 年。爱尔兰财政部在社交平台发文称，副总理 Simon Harris 当天启动了爱尔兰首份国家反洗钱、反恐融资和反扩散融资战略。
6 月 30 点行动计划已把加密资产滥用列为风险
周四公布的文件建立在政府 6 月发布的一项 30 点行动计划之上。该计划与国家风险评估同步推出，把加密资产滥用列为爱尔兰金融犯罪威胁演变中的一部分，并承诺围绕加密资产和数字金融建立“强化保障措施”。
赌博运营商将建立加密资金来源行业标准
6 月行动计划中最明确的一项本土加密措施，是要求爱尔兰赌博监管局建立一套行业标准，用于处理将与加密相关的活动作为资金来源的情形，同时配套尽职调查机制，以核实相关资金是否合法。这项安排计划在 2027 年第二季度推出。
欧盟 2027 年进一步收紧匿名加密账户规则
爱尔兰的措施处在更广泛的欧盟时间表之内，而且后续还会收紧。根据欧盟《反洗钱条例》，加密资产服务提供商不得提供或持有匿名加密资产账户，也不得提供允许交易被匿名化或被进一步掩盖的账户，其中包括通过增强匿名性的代币实现的情形。
不过，这一禁令并未延伸至自托管钱包。对于不持有访问权限、也不控制相关钱包的硬件、软件和自托管钱包提供方，规则给予豁免。上述规定将从 2027 年 7 月起适用，由位于法兰克福的反洗钱局负责执法。
英国也在调整规则，FATF 持续向各司法辖区施压
在欧盟之外，英国也在重做本国制度。英国财政部在 2025 年 9 月发布改革草案，拟把加密公司控制权变更通知门槛从 25% 下调至 10%。
爱尔兰正在完成转置的旅行规则，来自总部位于巴黎、负责以建议为各国制度打分的 FATF。该机构近来一直在加大对成员国加密监管执行情况的压力。FATF 在 7 月的一份报告中表示，只要 DeFi 平台存在可识别的控制者，就已经落入其规则范围，应像其他金融公司一样受到监管。报告还发现，在接受调查的司法辖区中，接近 93% 仍未把这些标准适用于任何符合条件的安排。