爱尔兰推出首份反洗钱战略，强化私人加密钱包转账审查

爱尔兰政府发布首份国家反洗钱（AML）战略，计划加强对涉及私人加密钱包（self-hosted wallets）的数字资产转账审查，并提高加密企业与海外机构合作时的尽职调查要求。

根据爱尔兰财政部公告，该战略将落实欧盟《资金转移条例》（Transfer of Funds Regulation）的剩余要求，要求加密资产服务提供商（CASP）对涉及私人钱包的转账执行「增强检查」。在与海外加密企业开展业务时，相关机构还需实施更严格的客户尽职调查。

依据 FATF 旅行规则推进

相关措施基于金融行动特别工作组（FATF）的「旅行规则」（Travel Rule）。这一规则要求数字资产交易附带发送方和接收方信息，以提高资金流向透明度。

与 MiCA 监管进程同步

爱尔兰表示，新规将与欧盟《加密资产市场监管法案》（MiCA）同步推进。MiCA 已建立统一的加密资产服务商监管框架。

爱尔兰此前给予本国加密企业的过渡期为 12 个月，低于欧盟允许的最长 18 个月。目前，这一期限已于 2025 年 12 月底结束，因此新要求将直接适用于已获得正式授权的企业。