台湾虚拟货币商币想科技 Bitshine 涉与诈骗集团合作、利用 USDT 泰达币洗钱案，士林地方法院于 2026 年 7 月 16 日作出一审判决。法院认定主谋施启仁涉及非法提供虚拟资产服务、加重诈骗与洗钱等罪，合并判处 22 年有期徒刑，并没收犯罪所得 4,371 万 8,505 元。
借壳取得反洗钱声明外壳，扩张至全台 45 家门店
据联合新闻网报道，施启仁原为境外虚拟资产交易所 CoinW 台湾区负责人。由于 CoinW 未完成金管会防制洗钱通报，施启仁随后以等值 1,920 万元的泰达币买下币想公司，数量约为 61 万 3,223 枚 USDT，借此取得金管会洗钱防制声明外壳。
其后，施启仁再以“VASP 事业品牌加盟”形式向全台招募业者，陆续在各地设立 45 家实体门店，规模一度居全台币商之首。报道指出，每家加盟主需缴纳数百万元加盟权利金，并向合作的百大信息顾问公司另付 50 万至 100 万元不等的运营保证金。币想对外宣称拥有金管会授权，但实际上被指是诈骗集团的洗钱水房。
通过入金机换购 USDT，形成金流断点
检方调查显示，这套洗钱机制的核心，是先将现金转换成 USDT，再切断后续金流追查路径。施启仁找来王姓男子负责“打币、收金”，并在各门店设置由保全公司管理的入金机。被害人存入的现金，经由保全公司汇入银行账户，结汇后换购 USDT，最终转入诈骗集团指定的钱包地址。
由于虚拟货币进入交易所后即被导入钱包，警方在该环节难以继续追踪后续流向，金流也在此形成断点。
检警：2024 年初至 2025 年 4 月洗钱规模逾 23 亿元
根据检警调查，自 2024 年初至 2025 年 4 月间，该集团经手的洗钱规模超过 23 亿元，共有 1,539 人完成报案，诈骗总金额达 12 亿 7,500 万余元。
刑事局在前一年 4 月同步搜索全台 45 处门店及 7 处住所，查扣超过 64 万枚泰达币、现金 6,049 万元，以及法拉利跑车、玛莎拉蒂 SUV 等资产。
法院称其打造“假合规”架构，私下协助诈团过 KYC
报道指出，施启仁在建立洗钱体系的同时，也设计出一套“假合规”架构规避调查。他招募不知情的法遵长与风控主管设计 KYC（实名验证）流程，对外营造合法形象；但私下会预先教导诈骗集团成员如何通过验证问答，让被害人顺利完成买币程序。
施启仁还被指刻意“抓大放小”，保留部分拒绝客户的记录，以便日后对外宣称公司具有合规把关机制。关于黑帮联系，报道提到，施启仁本人具有天道盟正义会背景，其亲属也是天道盟大哥；其对外接触的诈骗资源涵盖竹联帮、天道盟等多个帮派背景集团，并通过币圈 KOL 在社群宣传推广，吸引一般民众信任使用。
2025 年 8 月遭起诉，法院一审判 22 年
士林地检署于 2025 年 8 月对施启仁等 14 人提起公诉，所涉罪名包括加重诈骗、洗钱、组织犯罪及未登记提供虚拟资产服务等，并对施启仁求刑 25 年。今年 6 月，施启仁曾以 2,000 万元交保，并被附加限制住居、禁止出境出海 8 个月及科技监控等条件，在庭审期间以限制自由替代羁押。
士林地院合议庭审理后认为，施启仁无视法令，主动引入诈骗集团资源，导致大量民众受害，犯罪危害情节重大。法院还指出，施启仁在庭上仅承认部分洗钱罪行，对加重诈骗等关键罪名全盘否认，至今未赔偿任何被害人，犯后态度不佳。
最终，法院依 1 件非法提供虚拟资产服务罪及 485 件加重诈骗、洗钱罪，合并判处施启仁 22 年有期徒刑，并没收犯罪所得 4,371 万 8,505 元。其中，加盟权利金部分按各门店 100 万元估算，认定为 4,200 万元；诈骗洗钱利润部分另计 171 万余元。全案仍可上诉。
另有 1,059 名被害人提告部分获判无罪
不过，本案仍有 1,059 名被害人提告的部分获判无罪。法院给出的主要理由包括：仅有被害人单一指述、无法证明其系受诈骗集团指示前往币想购币、被害人是自行搜索或经亲友介绍前往，以及无法确认存在财产损失等。