VARA发布新版AML指引，要求迪拜加密企业实时纳入FATF高风险名单数据

ChainCatcher 消息，Bitcoin.com 报道称，迪拜虚拟资产监管局（VARA）近日发布新版反洗钱（AML）监管指引。该指引面向在迪拜运营的加密货币企业，核心要求是把 FATF 高风险及黑名单国家数据实时纳入风险评分模型。与此前依赖静态合规追踪机制相比，新版要求企业在风险识别和评分环节持续接入相关名单数据，使合规流程围绕动态风险变化运行。

风险评分模型改为实时纳入名单数据

新规要求，加密货币企业至少每三个月更新一次风险评估。若企业的运营架构或产品线出现重大变化，风险评估必须立即更新，而不能等到固定周期结束后再处理。该安排把定期审查与触发式更新同时写入合规要求，覆盖企业日常经营、组织调整以及产品变化带来的风险评估需求。

在风险分类上，VARA 要求企业将扩散融资风险与定向金融制裁风险单独评估，不得将二者与反洗钱合规笼统合并处理。也就是说，相关企业在内部合规文件、风险评分和责任分配中，需要分别记录不同类型的风险来源、评估依据和控制安排，而不是以单一的 AML 合规框架一并概括。

AI辅助操作和匿名增强型交易需正式记录

新版指引还要求企业对 AI 辅助操作及匿名增强型交易所带来的风险进行正式记录。相关内容被纳入合规记录范畴后，企业需要在风险管理材料中明确呈现这些操作和交易形式涉及的风险，而不是仅在一般技术或业务流程说明中带过。

VARA 表示，合规官员、高级管理层及董事会成员须对公司剩余风险评级承担完全责任。监管导向已从事后惩处转向主动系统性风险管控。对在迪拜运营的加密货币企业而言，新版 AML 指引把实时数据、周期更新、重大变化即时更新、专项风险拆分和管理层责任连接为一套更具体的合规要求。