韩国内阁 8 月 11 日批准修订《特定金融交易信息报告及使用法施行令》，将加密货币 Travel Rule 的适用范围，从原本仅限于 100 万韩元（约 700 美元）以上的转账，扩大到所有金额。按照新规，所有注册虚拟资产服务提供者（VASP）之间的转账，都将纳入信息交换要求。
据 MSN 财经报道，这次修订的核心变化，是取消原有金额门槛。现行规则下，只有超过 100 万韩元的转账，才需要交换发送方与接收方的身份信息。韩国金融情报机构 FIU 表示，这给规避监管留下了明显空间。
取消门槛，针对拆单规避漏洞
据 Business Insider 报道，韩国官方披露过一宗案例：一名用户将约 2 亿韩元（约 14 万美元）存入加密货币交易所，买入 Tether（USDT）后，再分 216 笔提领，每笔都控制在 100 万韩元以下，由此避开 Travel Rule 的信息交换要求。
修订后，无论转账金额大小，接收平台都必须取得发送方和接收方的完整信息。若资料不完整，平台可以要求补件，也可以直接拒绝该笔交易。
境外交易所和个人钱包将按风险分级管理
这次修订也同步强化了面向境外加密货币交易所和个人钱包的转账管理。韩国本地注册 VASP 需要根据交易对手的风险等级，决定是否允许转账。
- 转往“低风险”境外交易所：允许；
- 涉及其他境外交易所或个人钱包：通常仅限于发送方与接收方为同一人的情形；
- 被评估为高风险的交易对手：一律禁止。
另外，凡是涉及境外交易所或个人钱包、且金额达到 1000 万韩元（约 7000 美元）以上的转账，加密货币平台必须建立独立的可疑交易监控系统。
韩国监管机构表示，随着既有反洗钱规则漏洞被利用，涉嫌通过境外交易所和个人钱包进行洗钱的案件已经增加。
VASP 注册标准一并提高
《施行令》还同步提高了 VASP 的注册门槛，涉及财务健康度要求、内部控制机制、人力配置标准、基础设施规范，以及扩大大股东审查范围。
其中，VASP 注册条款将于 8 月 20 日生效。不过，现有业者将获得 1 年缓冲期，逐步满足财务、人力、基础设施和内部控制方面的新要求。
新规将在公布 6 个月后生效
扩大后的 Travel Rule 以及其他与转账相关的反洗钱规定，将在《施行令》公布 6 个月后生效。按文中时间推算，韩国加密货币转账预计将在 2026 年 2 月底前全面进入零门槛的信息交换制度。
修法后影响集中在合规和跨境转账
根据报道，这次修法意味着每一笔转账都需要进行身份资料交换，VASP 的合规成本和技术负担将随之上升。对小额用户而言，原本不受 700 美元门槛约束的转账，未来也可能面临补件或处理延迟。
同时，针对境外交易所和个人钱包的分级管理，也会收紧韩国用户的链上和跨境转账安排。报道提到，目前韩国用户常通过境外交易所或去中心化钱包绕开本地限制，而新规则将提高这类做法的合规风险。
文章还提到，这次修法与 FATF Travel Rule 的方向一致。对于希望进入韩国市场的国际 VASP，CODE（Crypto Overseas Exchange Directory）合规和与本地合作方的反洗钱协作，将成为必要条件。