台湾劳动基金上半年交出高收益成绩。根据劳动部劳动基金运用局公布的数据，截至 2026 年 6 月底，整体劳动基金规模达到 8 兆 8,955 亿元，上半年累计运用收益为 2 兆 2,024 亿元，累计收益率为 28.46%，其中 6 月单月收益为 772 亿元。
新制劳退基金规模达 5.8 兆元
在各项子基金中，新制劳工退休基金运用规模达到 5 兆 7,963.5 亿元，上半年收益数为 1 兆 5,278.6 亿元，收益率为 28.19%。以目前参与收益分配的有效专户约 1,310 万户估算，上半年平均每位劳工个人专户的收益分配约为 11.16 万元，这笔收益预计于 2027 年 3 月底前正式发配入账。
近 10 年平均收益率超过 12%
从长期表现看，整体劳动基金及国保基金近 10 年平均收益率分别为 12.24% 及 12.35%，近 5 年平均收益率分别为 15.85% 及 15.62%。原文称，这显示相关基金的长期投资绩效维持在稳健水平。
尽管上半年表现亮眼，地缘政治摩擦带来的长期通胀压力仍受到市场关注。报道提到，在全球地缘政治摩擦推升能源价格的情况下，长期通胀对实际购买力的侵蚀仍是市场隐忧。
劳动部提到自提与税务优惠
在台湾劳保老年年金法定请领年龄于今年全面调升至 65 岁后，退休财务规划成为劳工需要面对的议题。除雇主每月固定提拨 6% 退休金外，劳工也可在每月薪资 1% 至 6% 范围内选择自愿提缴。该金额可直接从当年度个人综合所得总额中扣除，并享有不低于当地银行 2 年期定期存款利率的最低保证收益。
原文指出，提高在职期间的自提率，有助于扩大个人专户本金，以应对通胀对购买力的侵蚀。新制劳工退休金由雇主与个人提拨持续累积在个人专户中，劳工可随时上网查询专户内的提拨金额和收益。年满 60 岁且工作年资满 15 年以上后，可选择一次请领或按月请领。
8 月 1 日起新规实施
报道称，为强化劳工权益保障，劳退新制将在 2026 年实施制度调整。自 2026 年 8 月 1 日起，劳工申请自提或停止提缴退休金时，雇主不得拒绝。
另外，自 2026 年 3 月起，月退休金新增 30 天犹豫期。提缴年资满 15 年并选择按月请领退休金的劳工，可在首期款项拨付入账之日起 30 日内，申请改为一次请领，但变更以 1 次为限。