美国财政部已对俄罗斯影子银行业务 A7 Network 采取行动。财政部称，该网络被伊朗及伊斯兰革命卫队用于规避制裁。配套提出的一项新规，拟切断其前台公司接入美国金融体系的渠道，其中也包括加密资产相关业务。
美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）于周四将该网络列为重大跨国犯罪组织，并列出了其在俄罗斯、吉尔吉斯斯坦、尼日利亚和津巴布韦的地址。美国金融犯罪执法网络（FinCEN）则单独发布拟议规则，拟禁止涉及该网络所谓“次级代理”的转账。FinCEN称，这些公司被用来把受制裁付款伪装成普通贸易往来。
美国财政部当天在社交平台表示，财政部已对 A7 Network 采取“前所未有的行动”。财政部称，这是“经济流放行动”（Operation Economic Outcast）的一部分，目标是打击这个与俄罗斯有关、被伊朗政权用于规避制裁的影子银行网络。
FinCEN 拟采用第六项特别措施
FinCEN此次依据《打击俄罗斯洗钱法案》第 9714 条采取行动。该条款设有六项特别措施，FinCEN此次选择的是第六项，即禁止资金划转。区块链情报公司 TRM Labs 根据其对该网络的研究指出，如果采用限制代理行账户的第五项措施，仍会留下漏洞，因为 A7A5 交易完全可以绕开代理行银行体系，而 FinCEN认为这正是该网络商业模式的核心组成部分。
按 FinCEN 的说法，第六项措施同时覆盖法币和加密资产。若该规则落地，约 348,000 家机构将受约束，其中包括加密货币交易所。
A7 Network 与 A7A5 的运作方式
A7A5 是一种锚定卢布的代币，由在吉尔吉斯斯坦注册的 Old Vector 发行，目前运行在 Tron 和 Ethereum 上，相关存款存放在俄罗斯国有国防银行 Promsvyazbank。FinCEN描述称，该网络采用一种“镜像系统”：代币在俄罗斯境内不同地址之间转移，用来表示境外付款，而“次级代理”则以美元、人民币、迪拉姆和欧元完成对应的法币划转，使加密侧与法币侧彼此隔离。
FinCEN发现，2025 年 2 月至 2026 年 6 月期间，超过 180 家实体至少处理了 1,791 亿美元的 A7A5 交易。历史上，这些交易几乎全部通过已受制裁的 Garantex 和 Grinex 完成。该代币最常见的用途，是作为进入 USDT 再兑换为法币的一座“不可冻结”桥梁。
在 Grinex 于 4 月发生一起被报道的黑客事件后，A7A5 的供应量已集中到非托管钱包中。FinCEN认为，这可能意味着相关活动正在从受制裁交易平台转移出去。
法币侧账户网络覆盖至少 83 个国家
在法币侧，A7 已创建或收购数百个“次级代理”。这些实体在至少 83 个国家、约 435 家金融机构持有账户。财政部称，2025 年 1 月至 2026 年 6 月期间，这一体系处理的资金超过 170 亿美元。
相关员工从莫斯科通过定制 VPN 管理这些账户，使活动看起来像是从迪拜、香港或比什凯克发起。
美国财政部提到伊朗、Nobitex 与朝鲜黑客洗钱
美国财政部表示，其中一个“次级代理”曾直接与与伊朗“影子船队”油轮有关的实体往来，并与一家关联公司一同从参与伊朗规避制裁的企业收取了接近 1.4 亿美元。另一个“次级代理”则向一家与武器采购有关的公司发送了约 160 万美元。
财政部还将该网络与伊朗交易所 Nobitex 联系起来。该交易所已于 6 月被美国指定制裁。财政部同时称，该网络还与朝鲜交易所黑客所得资金的洗钱活动有关。
网络于 2024 年 9 月启动，英国与欧盟此前已发出动作
根据财政部说法，A7 Network 于 2024 年 9 月由在逃的摩尔多瓦寡头 Ilan Shor 与 Promsvyazbank 发起，到 2025 年 1 月时，该网络宣称每天处理超过 2,000 笔交易。
该网络对外宣称的历史交易量为 7.5 万亿卢布，约合 915 亿美元。按报道说法，这相当于俄罗斯去年对外贸易规模的大约八分之一。欧盟此前已对该网络部分环节实施制裁，英国国家打击犯罪局也在 8 月发布了相关警报。
征求意见期为联邦公报刊登后 30 天
美国财政部长 Scott Bessent 表示，如果有人为美国的对手促成非法金融活动，「你将失去进入美国金融体系的资格」。
这项拟议规则的意见征求期将在其刊登于《联邦公报》后 30 天结束。