美国特勤局于 9 月 8 日冻结了与鑫币担保（Xinbi Guarantee）相关的 5280 万美元加密货币。该平台是一个在 Telegram 上运营的中文市场，出售诈骗团伙实施全球诈骗所需的各类工具。
52 个 USDT 钱包被冻，两只钱包被直接扣押
参与此次行动的政府人员与区块链分析公司 Elliptic 合作，识别并冻结了相关资金。Elliptic 当天在声明中表示：「Elliptic 多年来一直在追踪鑫币及其钱包基础设施，我们的情报直接促成了这次冻结行动，以及美国今天对鑫币实施的制裁。」
被冻结的钱包共有 52 个，冻结从 9 月 8 日 8:00 UTC 开始，钱包内资产全部为 USDT，即 Tether 发行的美元稳定币。其中两个钱包内约 1200 万美元资金，依据美国司法部当天解封的一份搜查令被直接扣押。其余钱包目前仍处于冻结状态，等待进一步处理。
平台运作方式接近犯罪担保与托管系统
报道指出，这类“担保市场”依赖犯罪分子之间的信任关系，而加密货币是其中非常常见的支付方式。鑫币担保并非通常意义上的交易市场，更接近一种托管和担保系统：卖家先缴纳加密货币保证金，平台运营方据此确认交易对手可以拿到其所购买的服务，相关服务范围从被盗个人信息到帮助把赃款重新洗成现金的洗钱服务。
如果买家认为自己遭遇欺骗，平台可以从卖家的保证金中进行赔付。报道称，这正是犯罪分子使用这类机制、而不是仅凭彼此信任交易的原因。
Elliptic：自 2022 年以来处理交易至少 240 亿美元
根据 Elliptic 的数据，自 2022 年以来，鑫币担保及其商户至少处理了 240 亿美元交易额，使其成为有记录以来第二大的非法在线市场。排在其前面的只有 Huione Guarantee。后者在 2025 年 5 月被 Telegram 关闭前，处理交易额达到 310 亿美元；Elliptic 多年来一直对其进行曝光。
报道提到，在 Huione Guarantee 被关闭前几天，美国财政部曾另行认定其母集团属于主要洗钱关注对象。随着这一前身平台消失，鑫币担保承接了其中相当大一部分流量。
资金来源涉及“杀猪盘”诈骗
这类平台流转的大量资金，起点往往是“杀猪盘”诈骗。报道称，诈骗者通常先以陌生人身份在网上建立虚假的恋爱或友情关系，持续数周或数月，随后诱导受害者把积蓄投入一个伪造的投资应用。该应用会显示虚构利润，直到账户资金被抽空。
美国财政部将鑫币担保列为跨国犯罪组织
美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）于 9 月 9 日将鑫币担保列为跨国犯罪组织，这一类别也用于毒品卡特尔。与此同时，总部位于新加坡的 SafeW Technology 和总部位于柬埔寨的 Anwen Technology 也因支持鑫币担保运营而受到制裁。报道还称，英国已在 3 月对鑫币担保实施制裁。
面对资金被冻结，鑫币担保并未保持沉默。该市场发布声明，谴责其资金遭到「任意冻结」，并承诺补偿客户。
平台似乎正把部分资产从 USDT 转向 USDD
报道称，鑫币担保似乎正从 USDT 转向 USDD。USDD 是波场创始人孙宇晨推出的一种稳定币，没有能够冻结钱包的中心化发行方。鑫币担保已通过去中心化交易所，把约 280 万美元的剩余 USDT 兑换为 USDD。
不过，报道也指出，这一做法存在问题。USDD 虽然将自己定位为去中心化稳定币，但其部分储备本身由 USDT 支撑，而鑫币担保试图规避的，正是 USDT 所具备的钱包冻结能力。
Bitrace 更新链上数据，称新启用地址再次被冻结
文中还援引了 Bitrace 于 9 月 9 日发布的更新。Bitrace 表示，鑫币担保在 2026 年 9 月 8 日刚启用的业务地址已再次被冻结，已有 180 万枚 USDT 转出，当前被冻结的仅剩 37,839 枚 USDT。Bitrace 还称，链上数据显示该地址正在进行测试。
美国司法部当天还在马达加斯加打击诈骗园区
报道称，周三的行动也是美国司法部诈骗中心打击小组（Scam Center Strike Force）更大范围执法的一部分。该小组当天还派出人员前往马达加斯加，协助当地执法部门捣毁 13 个由中国人运营的诈骗园区，并处理近 400 名被捕人员相关证据，其中包括 3200 多台被查获设备。
该打击小组于 2025 年 11 月启动。自开始运作以来，已查扣与诈骗相关的加密货币约 9.38 亿美元。报道最后提到，鑫币担保尚未被冻结的余额目前仍然存在。