日本金融厅联合警察厅向加密交易所提出 11 项防诈要求

据日本加密货币媒体 CoinPost 报道，日本金融厅（FSA）于 8 月 6 日与警察厅联手，正式要求日本虚拟货币等交易业协会（JVCEA）加大力度防范虚拟货币诈骗案件。

联名提出 11 项防诈要求

金融厅 6 日与警察厅联名向 JVCEA 提出要求，围绕提现地址预先登记制、强化交易监控等方面，一次提出 11 项新规。所有交易所无论规模大小，均被纳入此次整改范围。

报道提到，推动这一举措的背景，是近年来通过社交平台实施的投资诱导诈骗以及“杀猪盘”式恋爱诈骗案件持续攀升。尽管金融机构早已采取应对措施，但诈骗手法愈发复杂，甚至出现诈骗所得资金直接流入交易所账户的情况。

开户核验、入金后提现限制同步收紧

新规要求交易所建立更严密的机制，核实开户时提交的身份证明文件真伪，并向用户明确告知买卖账户属于违法行为。

在资金转出方面，用户完成法币入金或购买虚拟货币后，将在一定期限内被限制提现。

针对提现地址，金融厅要求引入事前登记制。新登记的提现地址需先确认是否与诈骗案件有关联，再设置限制期。交易所还需根据用户风险评估结果及交易目的，设置提现额度上限；如需上调额度，也要谨慎处理。

异常交易识别与警方协作被纳入重点

在交易监控层面，新规要求交易所针对近期诈骗案件的高发手法及时调整检测策略，加强识别与账户用途不符的异常交易。若发现可疑交易，须第一时间采取限制交易或冻结账户等措施。

其他要求还包括：在怀疑存在冒名情形时，强制启用多重身份验证；核对汇款人姓名与账户实名是否一致等。

金融厅同时要求交易所与各地警方建立快速信息共享与协作机制。对于需要系统改造、短期内难以落实的项目，金融厅表示可按计划分阶段推进。