上海警方破获虚拟货币跨境非法经营案，涉案超 2 亿元

BlockBeats 消息，8 月 28 日，上海虹口公安分局近日侦破一起利用虚拟货币实施跨境非法结算、非法买卖外汇的案件，抓获犯罪嫌疑人 9 名，涉案金额 2 亿余元。

搭建两个平台开展兑换结算业务

据通报，犯罪嫌疑人李某等人自 2024 年年初起，为牟取不法利益成立科技公司，并在互联网上分别搭建「资金跨境汇兑」和「虚拟信用卡发行结算」两个平台，在线上线下招揽客户，非法开展虚拟货币和跨境资金的兑换结算业务。

该团伙通过收取交易手续费、消费服务费、办卡费、提现费等方式牟取不法利益。

警方称平台形成闭环非法金融服务系统

办案人员表示：「这个案子的特殊之处就在于此，犯罪分子开发了两个 APP 出来，如此大规模地公开招揽客户，见所未见。该案件中搭建的平台本身就是一个闭环的非法金融服务系统，所有交易在平台内部完成结算。这种犯罪模式的规模化程度更高、链条更长、欺骗性也更强。」

两个平台的运作方式

报道称，在「资金跨境汇兑」平台中，犯罪团伙在境外收取客户虚拟货币后兑换成外币，形成「资金池」，再通过编造虚假合同等方式跨境结汇，实现虚拟币与人民币的兑换转移。

在「虚拟信用卡发行结算」平台中，犯罪团伙与多家境外私人银行「合作」，向客户发行虚拟信用卡。客户可使用该卡消费，还款环节必须以虚拟货币结算；团伙在境外将虚拟货币置换为外币，依靠虚假跨境结汇，与境外卡商完成清算。