瑞士FINMA开发生成式AI工具，实时监测加密市场集中度风险

FINMA加速AI监管布局

瑞士金融市场监督管理局（FINMA）主席、国际证监会组织（IOSCO）主席Marlene Amstad近日表示，全球监管机构正加快采用人工智能（AI）和监管科技（RegTech）工具，以应对加密市场日益复杂的监管需求。FINMA作为瑞士加密资产的主要监管机构，已在加密市场监管领域率先部署了两项AI驱动的工具。

实时加密监测面板：识别集中度风险

FINMA已开发出一套实时加密监测面板（Real-Time Crypto Monitoring Dashboard）。该面板将机构按季度上报的加密资产数量与每日市场价格数据结合，能够动态追踪单一机构在加密资产上的敞口集中度。当某个机构的加密持仓占比过高，或某种代币大量集中在单一区块链上时，系统会自动发出预警——前者提示过度集中带来的信用风险，后者则揭示运营风险（例如该区块链出现故障或遭受攻击）。这种实时监测能力改变了传统“事后检查”的监管模式，使FINMA能够主动感知市场异常。

生成式AI工具：自动化文件审查与异常标记

Amstad还透露，FINMA正在开发一套生成式AI工具，用于扫描现场检查前的监管文件并自动标记异常。具体流程为：第一层AI读取机构提交的大量合规文件，识别出潜在问题或异常表述；随后，这些标记过的建议将由第二个AI工具进行复核，形成交叉验证机制，最终才交给监管人员做最终决策。这种“AI初筛+AI复核”的双层架构旨在降低人工审查成本，同时提高异常检测的准确率。值得注意的是，Amstad同时担任IOSCO主席，她的表态可能预示着国际监管机构将推动类似AI工具的标准化应用。