印度金融情报局（FIU-IND）周二宣布，已依据《防制洗钱法》第 13 条，向 15 家离岸加密货币平台发出合规通知，指控这些平台在未向印度政府注册的情况下，持续向印度用户提供服务。
这是继 2023 年 Binance、Kraken、KuCoin 等 9 家大型平台被盯上之后，FIU-IND 展开的第二轮执法，这次对象转向中小型平台。
被点名的 15 家平台
FIU-IND 在官方公告中点名以下 15 家虚拟资产服务提供商（VASP）：
- Weex
- Blofin
- Rezorex
- Bitunix
- DigiFinex
- Toobit
- XT.com
- Latoken
- WOO X
- Pionex
- ChangeNow
- SimpleSwap
- Fixedfloat
- WhiteBIT
- Guardarian
这份名单同时包含中心化交易所、去中心化交易所聚合器，以及加密换汇平台。ChangeNow、SimpleSwap、Fixedfloat、Guardarian 属于即时换币服务；Weex、Blofin、Bitunix 等平台则以加密期货和杠杆交易为主。
只要服务印度用户，就必须在当地登记
印度在 2023 年 3 月将加密平台纳入与银行相同的反洗钱监管框架。按照这套规定，任何向印度用户提供服务的加密平台，无论是否在印度境内设有实体办公室，都必须向 FIU-IND 注册。
完成注册后，平台还需要履行多项义务，包括客户身份验证（KYC）、保存完整交易记录，以及向政府报告可疑交易。
FIU-IND 这次行动传达的核心信息很直接：管辖范围不取决于平台的物理位置，只要接纳印度用户，就需要遵守印度的反洗钱法律。
执法行动前，印度用户被曝用稳定币兑换礼品卡
在 FIU-IND 发出通知前几天，《经济时报》报道称，印度用户正在大量采用一种规避路径：先把 USDT 等稳定币转到位于瑞典、德国和新加坡的平台，再兑换成礼品卡，之后带回印度用于购买杂货、汽油和黄金。
报道提到，这条路径绕开了印度境内交易所，使资金流动处于当局较难掌握的区域。FIU-IND 这次对 15 家中小型平台采取行动，文中认为，这些平台正处在礼品卡换币链路的重要节点。
2023 年首轮行动曾波及 9 家大型交易所
这并不是 FIU-IND 第一次对离岸平台采取措施。2023 年 12 月，FIU 依据印度新闻信息局（PIB）公告，对 9 家大型离岸交易所发出合规要求通知，其中包括 Binance、Kraken 和 KuCoin，并要求印度信息技术部封锁这些平台的网站。
Binance 之后选择注册，并缴纳了 18.82 亿印度卢比罚金，约合 226 万美元，成为首家在印度正式合规的离岸交易所。Kraken 与 KuCoin 的处置状态，原文称仍不够透明。
与上一轮相比，这次针对 15 家中小型平台的行动，显示 FIU-IND 的监管范围已从头部交易所延伸到更长尾的平台群体。
FIU 同时提醒：加密产品与 NFT 目前不受监管
除发出处分通知外，FIU-IND 也在公告中向印度公众发出风险提醒：
「提醒大众注意，加密产品与 NFT 目前不受监管，风险极高。因这些交易所产生的任何损失，可能没有任何监管救济途径。」
原文指出，印度政府目前对加密货币的态度仍是“不禁止、不保护”。
此次行动释放出的几项监管信号
文章提到，FIU-IND 这次动作至少反映出几项变化。
第一，监管覆盖面正在扩大。2023 年被针对的是 Binance、Kraken 等头部平台，这一轮则延伸到 15 家中小型平台，过去依赖体量较小而不易被注意的平台，也已进入 FIU-IND 的执法范围。
第二，礼品卡相关通道已成为重点对象。名单中的 ChangeNow、SimpleSwap、Fixedfloat 等换币平台，显示 FIU 对“稳定币兑换后用于线下消费”的路径保持高度关注。文章提到，这些平台的印度用户可能面临账户限制或服务中断。
第三，合规成本上升，进入印度市场的门槛也在抬高。文章以 Binance 为例称，注册加罚款已成为进入印度市场的现实成本。对中小型平台来说，这套流程的投入，可能高于印度市场本身带来的收益，因此部分平台可能选择退出。
文章最后提到，印度拥有超过 14 亿人口，加密用户估计在 1000 万以上，是亚洲第二大加密市场。FIU-IND 这次执法显示，印度正在把反洗钱规则落实到实际操作层面，平台不论规模大小，只要未进入 FIU-IND 名册，就不能被视为合法经营。