FinCEN报告：127亿美元加密骗局与东南亚园区关联，超3万份可疑报告

报告核心数据

美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）周四发布分析与警报，将约127亿美元的可疑金融活动与东南亚园区运营的加密投资骗局关联。约1300家机构提交了33904份可疑活动报告（SAR），覆盖2023年9月至2025年12月。

其中，以加密公司为主的货币服务企业（MSB）提交了55%的报告，涉及55亿美元；银行提交41%，涉及64亿美元；证券机构提交其余部分，金额为7.845亿美元。报告数量以每月平均10.9%的速度增长，涉及金额增长18%。

诈骗手法与资金流向

诈骗者使用了至少22种数字资产，最常见的是以太坊、USDT和USDC。链上分析显示，无论受害者最初购买何种资产，资金几乎总是被兑换成稳定币，且几乎全部换成USDT，再通过DeFi协议或美国以外的交易所转移。诈骗者还跨多名受害者复用收款地址，这也是部分机构识别出该模式的方式。

受害者特征

报告显示约25%涉及老年人，与60岁以上人群占人口24.4%的比例相当，FinCEN因此认为老年人并未被不成比例地针对。FBI统计数据显示，2024年美国60岁以上人群因诈骗损失48亿美元。

园区地点与执法行动

这些诈骗园区主要位于柬埔寨、老挝和缅甸。美国当局今年已查获超过2500万美元与相关骗局有关的资金。