尼日利亚中央银行（CBN）正式启动了针对虚拟资产服务提供商（VASP）的反洗钱（AML）与反恐怖融资（CFT）监管试点项目。该项目旨在使尼日利亚的加密生态符合金融行动特别工作组（FATF）建议15和16的要求，特别是关于旅行规则的规定——即要求虚拟资产服务提供商在交易中共享发起人和受益人信息。
从禁令到监管：尼日利亚加密政策的转折
短短几年前，尼日利亚的加密环境还充满摩擦。2021年2月，CBN实际上禁止商业银行服务于加密货币交易所。然而，随着2023年12月该禁令的解除以及随后2025年《投资与证券法》的颁布，政策焦点已从排斥转向融合。此次试点标志着尼日利亚向规范化的数字资产市场迈出关键一步。
首批六家实体：多元组合覆盖支付与交易
根据CBN发布的新闻稿，央行精心挑选了一组金融科技和加密实体参与初期阶段。这些实体包括：Africa Stablecoin Consortium（非洲稳定币联盟）、Flutterwave、Juicyway、Koinkoin、Kucoin以及Paystack。但CBN谨慎指出，参与“并不赋予任何监管地位、批准或许可权”，它只是一个受控且结构化的环境，供银行研究商业模式和运营风险。
试点要求：每月数据报送与全面合规审计
在试点框架下，参与VASP必须每月提交AML/CFT绩效数据，并接受关于客户准入、制裁筛查和交易监控的审计。此外，它们还必须展示跟踪跨境数字资产流量的可信计划。CBN表示：“该试点旨在对参与实体的AML/CFT/CPF风险、商业模式和运营实践形成结构化理解，同时支持VASP根据新兴监管期望加强其合规框架。”所有收集的数据将受到2023年《尼日利亚数据保护法》的保护。
监管影响：打击不良行为，稳定全球节点
通过将Kucoin等交易所和Flutterwave等支付巨头纳入正式监管轨道，CBN旨在清除不良行为者，同时确保尼日利亚——全球最活跃的加密市场之一——作为全球金融体系中的稳定节点。CBN已经安排了后续试点阶段，但确认现阶段不接受外部申请。