加密金融基础设施公司Prime Trust在申请破产保护后，其临时CEO Jor Law披露了公司走向资不抵债的多重原因。根据随破产申请一并提交的声明，Prime Trust在2022年加密寒冬期间收入下滑，但管理层仍维持高额支出，进一步加剧了财务压力。
Law表示，2022年10月公司支出达到1050万美元，而收入仅为310万美元。与此同时，Prime Trust还因投资失败的稳定币TerraUSD遭受损失，客户资金亏损约600万美元，公司自有资金亏损约200万美元。
“钱包事件”成为危机核心
不过，真正导致Prime Trust陷入崩溃的关键因素，是Law所称的“Wallet Event（钱包事件）”。2018年，公司建立了一只冷存储钱包，其加密密钥保存在Trezor和Ledger硬件设备中，而用于设备丢失时恢复访问权限的助记词，则存放在Cryptosteel实体设备上。
到2019年，Prime Trust将客户资产迁移至Fireblocks提供的新数字资产平台。但由于沟通失误，部分客户此后仍继续将加密货币存入旧冷钱包。等到这些客户申请提现时，公司才发现，如果没有相关实体密钥设备，旧钱包中的资产根本无法访问，而原始Cryptosteel设备的下落也已不明。
为满足客户提款需求，Prime Trust在2021年12月至2022年3月期间动用了7600万美元客户资金，购买替代加密资产进行兑付。这一做法也暴露出其资产托管与内部控制存在严重缺陷。
监管施压与破产程序启动
由于未能妥善保管客户资金，Prime Trust被认定违反内华达州信托公司监管规定，并由此引发连锁监管后果。2022年6月，内华达州金融机构管理部门向其发出停止令，禁止其开设新客户账户。随着牌照问题扩散至其他州，公司业务持续收缩，融资能力也明显减弱。
最终，内华达州法院于今年7月应监管机构请求将Prime Trust置于接管之下，并授权特别重组委员会推动破产申请。Law表示，Chapter 11程序将帮助公司保护资产、维持州级牌照、处理财务问题，并继续调查这只无法找回的冷钱包。未来，Prime Trust可能在法院监督下寻求新的融资、出售方案或资本重组。