美国财政部周三宣布制裁中文平台“鑫币担保”（Xinbi Guarantee），称其为跨国犯罪组织；美国司法部旗下 Scam Center Strike Force 也在同一天查封了该市场的基础设施和数字资产钱包。
财政部下属海外资产控制办公室（OFAC）同时将两家为该平台提供工具的公司列入制裁名单。财政部表示，自约 2022 年以来，鑫币担保已处理超过 240 亿美元的数字资产和法币，其用户据称包括朝鲜黑客以及已受美国制裁的实体。
客户从汇旺支付转向鑫币担保
财政部在公告中直接点明了鑫币担保业务来源。美国金融犯罪执法网络（FinCEN）对 Huione Pay 采取行动后，网络犯罪分子转向鑫币担保的市场。财政部称，该平台继续向一批高度重叠的客户群体提供“基本相同”的服务。
美国财政部长 Scott Bessent 在公告中表示，东南亚的诈骗园区每年从美国受害者手中骗走数十亿美元。
在执法压力下迁移至 SafeW，并推出 XinbiPay
财政部称，鑫币担保也一直试图赶在调查人员前面调整运营。大约在 2025 年 6 月，因执法审查持续加大，该平台开始把商户和洗钱网络迁移到加密通信应用 SafeW，并推出名为 XinbiPay 的钱包。
周三一并被列入制裁名单的，还包括 SafeW 的开发商、新加坡的 SafeW Technology，以及 XinbiPay 相关的柬埔寨公司 Anwen Technology。
Tether 钱包先被冻结，平台随后转向 USDD
针对该平台的收紧行动实际上从前一天就已开始。周二，52 个持有 5280 万美元 USDT 的钱包被冻结。此举依据的是区块链分析公司 Elliptic 向美国特勤局提供的情报。
司法部根据一份于周三解封的搜查令，扣押了其中两个钱包，内含约 1200 万美元。另据报道，地区法院已于周一批准查封承载该市场的 Telegram 频道，到周三时，鑫币担保的主频道已经消失。
Elliptic 援引 Telegram 上管理员对用户的表述称，鑫币担保“强烈谴责 Tether 任意冻结地址”，并表示正转向基于 Tron 的稳定币 USDD，因为该稳定币“没有类似的冻结开关”。
美国与英国此前已展开相关行动
财政部近几个月持续针对这一领域采取措施，并于 4 月因一起“杀猪盘”网络制裁了一名柬埔寨参议员。英国外交、联邦及发展事务部则已于 3 月将鑫币担保列入制裁名单。