美国参议员 Richard Blumenthal 近日要求美国司法部（DOJ）和金融犯罪执法网络（FinCEN）更新对币安整改监督的最新情况。根据《Fortune》报道，他担心币安的合规体系是否按设计正常运转，尤其是在反洗钱控制偏弱、涉伊朗加密资金流动传闻不断的背景下，这一问题再次成为华盛顿关注的重点。
Blumenthal 在上周五发出的信函中，点名提到与伊朗有关的加密交易报道，并质疑币安当前的监督架构是否发挥了应有作用。对于一家此前已经与美国监管机构达成重大和解的全球交易所来说，这类追问不只是程序性问询，也是在检验其整改承诺是否真正落地。
按照 2023 年 达成的和解协议，币安因涉及制裁违规和洗钱违规，同意支付 43 亿美元 罚款，同时接受两名独立监察员的长期监督：一名向 DOJ 汇报，另一名向 FinCEN 汇报。这套监督安排从 2024 年 开始执行，核心任务是跟踪币安的合规改革，包括反洗钱、客户身份识别和制裁筛查等关键环节。
此次参议员发起问询，也与近期媒体披露的内部指控有关。相关报道声称，币安内部调查人员曾标记出超过 10 亿美元 与伊朗钱包有关的交易，之后这些人员被解雇。币安对这一说法提出异议，不认可相关指控。即便如此，这类消息依然让外界担心，平台内部是否存在对高风险交易识别不足、甚至对合规预警反应不充分的问题。
更广泛地看，这件事也牵动了美国联邦层面对“独立监察员制度”的重新审视。近年不少企业监督项目都被批评成本高、效果有限，而市场上也有消息称，DOJ 曾重新考虑甚至暂停部分企业监管安排。在这种环境下，币安个案不仅是交易所合规问题，也成了外界观察美国企业监督机制是否有效的一个样本。
美国民主党参议员要求 DOJ 与财政部全面审查币安
Blumenthal 的问询并不是孤立事件。更早前，美国多名参议员已致函司法部长 Pam Bondi 和财政部长 Scott Bessent，要求对币安的制裁合规和反洗钱控制展开一次“迅速且全面的审查”。这些议员认为，围绕币安处理非法资金风险的担忧再次升温，联邦部门有必要重新确认这家交易所是否真正遵守了先前的承诺。
这封信由参议员 Mark Warner 牵头，联署者包括资深成员 Elizabeth Warren，以及 Chris Van Hollen、Jack Reed、Catherine Cortez Masto、Tina Smith、Raphael Warnock、Andy Kim、Ruben Gallego、Lisa Blunt Rochester、Angela Alsobrooks。从联名阵容来看，这封信不只是一般性表态，而是民主党内部对币安风险问题的一次集中施压。
议员们在信中提到，据称币安内部合规调查发现，大约有 17 亿美元 的加密交易与伊朗相关行为方有关，这一点与 Blumenthal 追问的方向基本一致。换句话说，争议焦点并不只是零星个案，而是是否存在规模较大的涉制裁风险资金流，且这些交易是否在平台内部早已被识别，却没有引发足够有力的整改措施。
其中一个被特别点出的案例是：有一家与币安有关的供应商，被指协助完成了约 12 亿美元、与伊朗相关实体有关的转账。议员还称，伊朗用户曾访问超过 1,500 个币安账户。此外，平台也可能被俄罗斯行为方用于规避制裁。如果这些指控成立，那么问题就不只是客户尽调不足，而是制裁筛查、账户控制和风险隔离多个环节都可能出现漏洞。
议员们还提出另一项严重担忧：一些向内部报告可疑活动的员工据称遭到解雇，而币安对执法机构请求的响应速度也可能变慢。这会直接触及其 2023 年认罪协议 下的义务。因为在与美国政府达成和解后，币安不仅要支付高额罚款，更要在持续配合、信息提供和风险防控上达到更严格标准。
在此前案件中，币安已经承认涉及联邦层面的制裁违规和反洗钱失误，并同意支付超过 40 亿美元 的罚款与处罚，同时承诺接受美国监督，推动大规模合规改革。改革内容包括更严格的 KYC（了解你的客户）流程，以及更完善的制裁筛查系统。如今议员重新施压，核心问题只有一个：这些改革究竟是纸面承诺，还是已经持续、有效地执行。
从参议员的表述看，他们认为最新指控已经对币安整改成效提出了严肃质疑。尤其是，如果平台仍允许与伊朗相关的资金持续流动，那么这将与币安向美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）作出的承诺明显冲突。对任何依赖全球流动性和跨境交易的加密平台来说，OFAC 合规都不是边缘问题，而是能否继续在主要司法辖区运营的底线。