央视财经：新型地下钱庄借虚拟货币洗钱，诱导普通人提供卡证入局

BlockBeats 消息，9 月 10 日，央视财经报道，近期一种利用虚拟货币转移非法资金的新型洗钱骗局浮出水面。

报道提到，犯罪团伙以「免费垫还信用卡」为诱饵，通过发展代理、拉人头等方式招揽普通群众，并以几十元奖励诱使参与者提供信用卡及身份信息。部分人员甚至在不知情的情况下，成为洗钱链条中的一环。

包头案件涉近千个账户

以包头一案件为例，该团伙自 2023 年 10 月起对接境外网络赌博、电信网络诈骗等上游黑灰产，通过虚构消费等方式「洗白」赃款，再联系币商兑换成虚拟货币，最终转入上游指定的虚拟货币地址，将非法资金转移至境外。

案件涉案账户近千个，涉案人员分散在内蒙古、山东、江苏、河北、重庆等多个地区。

警方联合链上研判后全国收网

警方与中国人民银行数字货币研究所通过金融账户和链上数据联合研判，穿透发现完整犯罪网络，并开展全国同步收网。

涉案团伙 7 人因未经批准非法从事资金支付结算业务，被以非法经营罪判处有期徒刑一年二个月至两年六个月，并处罚金。

央行：利用虚拟货币洗钱是近年来出现的新型犯罪

央行方面表示，利用虚拟货币洗钱是近年来出现的新型洗钱犯罪，并持续利用大模型和链上数据分析技术追踪资金流向、识别黑产团伙。

近年来，相关部门已捣毁洗钱、跑分窝点 10 余个，收缴违法所得约 1.3 亿元。

监管部门提醒，「免费代还信用卡」「刷流水」「跑分赚佣金」等项目可能暗藏洗钱风险。普通人一旦提供个人账户，或参与虚拟货币非法交易，也可能沦为犯罪团伙的「工具人」。